إدارة مخاطر التمويل التجاري
إدارة مخاطر التمويل التجاري
Attendance Certificate
Practical training
Certified professional in field
Limited support for quality
Training material from the center
No Additional Products Available
No Additional Addons Available
إدارة مخاطر التمويل التجاري
Category
التدقيق والمخاطر والحوكمة والإلتزام
Field
الحوكمة
- Course Description
- Free Content
- Rating
المقدمة
الدورة تعتبر من المتطلبات الأساسية لجميع الموظفين العاملين في الخطوط الامامية للبنك و بالخصوص مديري العلاقة مع الشركات و أخصائيين تحليل المخاطر. تتناول هذه الدورة المخاطر الائتمانية في التمويل التجاري والمصرفي ومبادئ الإقراض الجيد والطرق الامنة للدفع ورقابة المخاطر الائتمانية والتدهور الائتماني وتحليل العائد والمخاطر المالية ، والتنبؤ بالفشل المالي من خلال استخدام مناهج للقياس مناسبة والتي يمكن استخدامها كمؤشر على المخاطر الإئتمانية ( مخاطر فشل المشروع ) ولهذا فإن موضوع إدارة المخاطر اصبح امر ذو اهمية كبيرة في عصرنا الحاضر بسبب الخسائر الكبيرة التي تواجهها الشركات والبنوك على حدا سواء والتي تؤدي الى انحسارها المالي وتعثرها وتوقفها كليا عن الإستمرار . لقد تطور هنا الموضوع بسرعة وخاصة في الصناعة المصرفية ويتطلب ذلك مواكبة حثيثة من العاملين و المستثمرين في هذا القطاء الحيوي.
الأهداف
- أن يتعرف المشارك على المفاهيم الأساسية للمخاطر الائتمانية وأنواعها المختلفة.
- أن يفهم المشارك طبيعة الائتمان التجاري والمصرفي والعوامل المؤثرة فيه.
- أن يميز المشارك بين عناصر إدارة الائتمان ودور الرقابة في تعزيز فاعليتها.
- أن يشرح المشارك أهمية السياسة الائتمانية وتقييم القدرة الائتمانية للعملاء والشركات.
- أن يحلل المشارك مراحل دورة الائتمان وطرق إدارة كل مرحلة بفعالية.
- أن يوضح المشارك مفهوم الديون المعدومة وأساليب تصنيف العملاء.
- أن يطبق المشارك مهارات اتخاذ القرار الائتماني وفقاً لضوابط واضحة.
- أن يتعرف المشارك على طرق تقييم الشركات وتحليل مخاطر الأعمال.
- أن يستخدم المشارك أدوات التحليل المالي، بما يشمل تحليل القوائم والنسب المالية.
- أن يقيم المشارك راس المال العامل ويحلل السيولة والدورة النقدية.
- أن يطبق المشارك مهارات تحليل التدفقات النقدية وربطها بالقدرة الائتمانية.
- أن يميز المشارك بين النسب المالية المختلفة ودلالاتها في تقييم المخاطر.
- أن يفسر المشارك العلاقة بين المخاطر والعائد في قرارات الائتمان.
- أن يستخدم المشارك أدوات التقييم والتصنيف للعملاء والتمييز بين العملاء الجيدين والمخادعين.
- أن يتعرف المشارك على معايير كفاية رأس المال وقياس الأصول الخطرة في المصارف.
- أن يشرح المشارك مبادئ اتفاقية بازل وتطبيقاتها في إدارة المخاطر الائتمانية.
- أن يشارك المشارك في تحليل الائتمان المصرفي وتقييم التدهور الائتماني.
- أن يطبق المشارك نماذج التنبؤ بفشل الشركات والاستعلامات البنكية في اتخاذ القرار الائتماني.
المحاور
اليوم الأول
- الجدول المقترح
- توقعات المشاركين
- التزامات الجميع تجاه الدورة
- ملاحظات
- حقائق و أرقام
- مدخل إلى المخاطر الائتمانية
- تعريف باالمخاطر الائتمانية
- مخاطر الائتمان و طبيعتها
- مخاطر الائتمان التجاري
- مخاطر الائتمان المصرفي
- المخاطر الائتمانية واسعار الفائدة
- عناصر ادارة الائتمان
- رقابه الائتمان واهميته
- تحقيق الرقابه على الائتمان (عناصر رقابه الائتمان)
- المؤثرات على ادارة الائتمان
- السياسه الائتمانيه (القدرة الائتمانية)
- حدود الائتمان
- تقييم القدرة الائتمانية للشركات
- تقييم القدرة الائتمانية للعملاء
- التحليل الائتماني للموردين ادارة دورة الائتمان
- مراحل دورة الائتمان
- تمويل المبيعات الآجلة
- دورة الطلب
- دورة التحصيل
- الدفعات المستحقه غير المدفوعه
- تصنيف عملاء الائتمان
- الديون المعدومة
اليوم الثاني
- تنظيم انشطة الائتمان ورقابتها
- اتخاذ قرار الائتمان
- مسؤولية اتخاذ قرار الإئتمان
- فترة التحصيل
- ضبط الائتمان و فترة التحصيل
- اعمار الديون المستحقة
- تقارير عن المدينين المتاخرين
- رقابة الحدود الكلية للائتمان
- التحصيل النقدي
- الائتمان والاعتماد المستندي
- تقيم الشركات ( مخاطر الاعمال )
- طرق التحليل
- مهارات التحليل
- تقيم الشركات ( الصناعه و القطاع)
- الحكم على ستراتيجيه الشركات
- تقيم مخاطر الاعمال (تحليل SWOT)
- تحليل القوائم المالية
- القوائم الماليه و المعلومات
- المحاسبة التجميليه ( تحسين قيم الاصول المعلنه، و تقليل الارباح المعلنة)
- مدخل الى النسب الماليه
- هدف النسب الماليه
- انواع النسب الماليه ومجالات التحليل
- تحليل الربحيه
- نسب الربحيه
- تحليل المخاطر الماليه
- تحليل مخاطر الرفع المالي
- نسب المديونيه
- تحليل راس المال العامل والسيوله
- اهمية راس المال العامل
- راس المال العامل و الدورة التشغيلية والدورة النقديه
- نسب الدورة النقديه
- نسب السيوله
- الفسحه الواقية وحالة عدم وجود الائتمان
- تحليل التدفق النقدي
- التدفق النقدي و التحليل الائتمان
- التدفق النقدي التشغيلي وذو الاولويه، الاختياري، والمالي
- ادارة التدفقات النقدي التشغيليه (ادارة الربحية و راس المال العامل)
- استخدام النسب واعراض الفشل
- حالات تطيبقيه
- نماذج التنبئو بفشل الشركات
- الاستعلام المصرفي وقرار الائتمان
اليوم الثالث
- قياس المخاطر الائتمان
- ضبط المخاطر الائتمان
- المخاطر والعائد
- تصنيف العملاء و تمييزهم
- العميل المخادع والقرار الخاطيء
- اساليب التقييم الائتماني( مصادر التقييم وتحليل النسب)
- تقييم المخاطر الائتمانيه في المصارف
- كفاية راس المال
- مستوى الرافعه لراس المال
- قياس الاصول الخطرة
- اتفاقيه بازل
- التحليل الائتماني للمصارف
- سياسة سقوف الائتمان
- التدهور الائتماني
- تطبيقات عمليه
الفئة المستهدفة
- مديري العلاقة في البنوك التجارية والاستثمارية .
- متخصصي المخاطر (الائتمان و السوق و العمليات).
- متخصصي المراجعة و التدقيق.
- متخصصي الرقابة المالية.
Contact Us
