🔰مقدمة

تعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من أولويات المنظمات الدولية والهيئات الرقابية حول العالم، حيث تعمل على وضع المعايير والتوصيات للحد من هذه الجرائم التي تهدد استقرار الأنظمة الاقتصادية. وتشمل الجهود العالمية فهم المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومصادر هذه الجرائم، ومراحل تنفيذها، والتمييز بين أهدافها ووسائلها، مع مراقبة القنوات التي تستغلها تلك العمليات.

وفي المملكة العربية السعودية، يمثل بناء الكفاءات الوطنية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أولوية لدعم جهود الدولة في حماية الاقتصاد الوطني وضمان سلامة المؤسسات. وهنا تأتي أهمية برنامج مكافحة غسل الأموال ومكافحة الاحتيال - المستوى المتقدم، الذي يهدف إلى تأهيل المتخصصين بالمعرفة المتعمقة والمهارات العملية المطلوبة لتعزيز التزام المؤسسات بالمعايير الدولية، والارتقاء بقدرات سوق العمل في هذا المجال الحيوي.

🎯الأهداف

• أن يفهم المشارك مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومصادرها الأساسية.
• أن يحدد المشارك مراحل عمليات غسل الأموال والمخاطر المرتبطة بها.
• أن يوضح المشارك الآثار السلبية الاقتصادية والاجتماعية لعمليات غسل الأموال وكيفية الوقاية منها.
• أن يتعرف المشارك على الدول والحسابات عالية المخاطر المتعلقة بغسل الأموال.
• أن يبين المشارك المؤشرات الدالة على عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• أن يكتسب المشارك المعرفة حول طرق الإبلاغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• أن يتعرف المشارك على الجهود الوطنية والدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• أن يفهم المشارك قانون العقوبات المتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• التدريب على كيفية تقييم المخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

🧭المحاور

المفاهيم الأساسية المرتبطة بغسيل الأموال والتمويل والإرهاب

• الخلفية التاريخية لجريمة غسل الأموال.
• مفهوم ومصادر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• مراحل إجراء عمليات غسل الأموال.
• نقاط الإتفاق والإختلاف بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• القنوات المستخدمة في عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

إجراءات مكافحة غسل الأموال/ تمويل الإرهاب في القطاعات المختلفة

• الآليات والوسائل المتبعة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• تعليمات مؤسسة النقد الخاصة بقواعد مكافحة غاسل الأموال.
• مبدأ أعرف عميلكCustomer Your Know
• كيف يتم التحقق من العميل وصحة المعلومات
• وإجراءات تطبيق العناية الواجبة بالعملاء CDD
• التحقق من أسماء المدرجين في القوائم الدولية List UN.
• المتابعة والرقابة المستمرة للمعاملات والحسابات.
• من هم الأشخاص المعرفون سياسيا.
• تصنيف وتقييم مخاطر العملاء.
• المؤشرات الإرشادية للتعرف على المعاملات المشبوهة بغسل الأموال.
• إجراءت الإبلاغ ورفع التقارير الداخلية عن المعاملات المشبوهة فيها.

الجهود المختلفة في مكافحة غسل الأموال/ تمويل الإرهاب

• التعرف على مجموعة العمل المالي FATF و مجموعة إجمونت.
• التوصيات الأربعون الخاصة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• الدول والحسابات عالية المخاطر في مكافحة غسل الأموال.
• قانون العقوبات بجريمة غسل الأموال في المملكة
• الإطار التشريعي والرقابي الوطني لمكافحة غسل الأموال.

تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• المعايير الدولية والالتزامات القانونية
• تقييم المخاطر هو أساس النهج القائم على المخاطر
• منهجيات تقييم المخاطر
• البنود النوعية والكمية لتقدير المخاطر
• تحديد مخاطر مكافحة غسل الاموال وفهم كيفية قياس المخاطر الكامنة في المؤسسات
• تحديد وفهم مخاطر تمويل الارهاب و تقييمها وتوثيقها وتحييثها بشال مستمر
• تنفيذ البرامج التوعوية الياخلية الوقائية من جرائم تمويل الإرهاب

🎯الفئة المستهدفة

• جميع العاملين بمجال البنوك و الاستثمار
• جميع العاملين في شركات التأمين وإعادة التامين
• العاملون في الصرافة والذهب والعقار
• المراجعون الداخليون و مدققي الحسابات في الشركات
• المهتمون بالاجهزة الرقابية بالمؤسسات و الشركات
• العاملين بالجهات الخيرية والمنظمات الغير ربحية
• المحاسبون القانونيون المدراء الماليين والمحاسبين
• العاملين في شركات التمويل
• مكاتب المحاماة والقضاة
• جميع الأفراد المهتمين بالتعرف على جرائم غسل الأموال